【香港公司緊急通知】一定要維護(hù)好公司香港銀行賬戶

越來越多的企業(yè)選擇在香港注冊(cè)公司，開立香港銀行賬戶。近期，若有收到恒生銀行的調(diào)查表或檢討信的客戶，需注意維護(hù)好自己的香港銀行賬戶，嚴(yán)格對(duì)待！

非常重要通知

恒生銀行所有商業(yè)開戶中心，已有香港高級(jí)警司介入調(diào)查， 因近期大量恒生銀行賬戶被用于非法用途，他們?yōu)樯虡I(yè)調(diào)查部的高級(jí)督察，徹查所有不合規(guī)賬戶以及相關(guān)資料。

 

據(jù)悉，香港恒生將在2018年12月底關(guān)閉10,000多個(gè)賬戶，收到恒生銀行的調(diào)查表或檢討信，或要求更新年審資料的，請(qǐng)積極配合及真實(shí)提供相應(yīng)資料，要十萬分嚴(yán)格對(duì)待。不然會(huì)有直接被關(guān)閉賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。

銀行會(huì)通過電郵形式發(fā)出通知，并不會(huì)以電話形式，請(qǐng)留意開戶時(shí)在銀行預(yù)留的電郵email，收到信息實(shí)時(shí)回復(fù)！如跟銀行預(yù)留不一致，賬戶會(huì)被關(guān)閉。請(qǐng)準(zhǔn)備好最近的財(cái)務(wù)報(bào)表，與此同時(shí)，可尋找專業(yè)代理機(jī)構(gòu)（恒通國際）協(xié)助辦理！

香港匯豐銀行、恒生銀行已經(jīng)基本不接收小客戶開戶，很多企業(yè)只能選擇一些小眾的銀行開戶，但也經(jīng)常被拒是什么原因。首先我們先分析一下為什么香港銀行開戶這么難

銀行收緊開戶政策，總的基調(diào)只有一個(gè)，加強(qiáng)離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅。

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空賬戶多

香港銀行盤點(diǎn)現(xiàn)有賬戶當(dāng)中， 出現(xiàn)過多太多賬戶開設(shè)后， 沒有使用， 導(dǎo)致銀行管理資源浪費(fèi)， 一個(gè)銀行賬戶銀行的平均維護(hù)成本為 20 萬港幣一年， 如果客戶沒給銀行帶來存款貸款以及其他表外業(yè)務(wù)的收益的話， 會(huì)增加銀行的運(yùn)營成本；

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反洗錢工作嚴(yán)峻， 銀行被天價(jià)罰款

香港因其高度發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)地位和優(yōu)勢(shì)吸引各國家到香港設(shè)立公司開展貿(mào)易及投資業(yè)務(wù)， 但也因此造成反洗錢工作異常嚴(yán)峻。

銀行因?yàn)楸O(jiān)管不力而受到政府處分以及巨額罰款：2017年2月，因?qū)ι嫦酉村X的交易監(jiān)管不力，導(dǎo)致大約100億美元流出俄羅斯，德意志銀行受到美國和英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款，金額共計(jì)約6.3億美元。

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選優(yōu)客戶受市場(chǎng)大環(huán)境的影響

香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)， 對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的篩選成為行業(yè)潛規(guī)則， 愿意購買銀行推薦的高額保險(xiǎn)產(chǎn)品（100 萬港幣以上） 并且能通過銀行 KYC 審核的客戶才有機(jī)會(huì)成功在香港開立賬戶；

隨著CRS的實(shí)施，香港注冊(cè)處對(duì)公司注冊(cè)成立的要求也越來越規(guī)范嚴(yán)格。其對(duì)所有從事公司注冊(cè)，后期運(yùn)營維護(hù)業(yè)務(wù)的秘書公司要求登記并注冊(cè)牌照。